Conheça os ETFs de ações no Brasil que pagam até 1% de dividendo mensal

Os ETFs (cotas de fundos negociados em bolsa) de ações estão crescendo como alternativa para investidores brasileiros em busca de renda passiva. Dessa maneira, além dos produtos cujos dividendos são reinvestidos na compra de mais cotas, nos últimos meses surgiu na B3 um tipo de ETF que paga dividendo mensal em dinheiro mesmo.

O que são ETFs?

Dessa maneira, como explicado acima, ETFs são cotas de fundos negociados normalmente em bolsas de valores.

ETFs pagam dividendos?

Sim, existe ETF que paga dividendo.  Os dois primeiros a fazer isso foram listados na B3 no final de 2023. E o Itaú já lançou o seu para captação. Observe que ETFs que pagam dividendos na B3 têm números sedutores.

EFT de dividendos mensais do Nubank

Entre os ETFs que pagam dividendos mensais, está o Nu Renda Ibov Smart Dividendos (NDIV11). O fundo tem como referência o índice Smart Dividendos B3, que inclui 21 empresas do Ibovespa com histórico de dividendos nos últimos 6 anos.

Assim, com 9,8 mil cotistas o ETF é um dos maiores do mercado brasileiro em número de investidores, com patrimônio total de R$ 33,8 milhões.

Então, o ETF paga proventos no 10º dia útil de cada mês.

Confira o histórico de dividend yield, ou seja, o valor pago por cota desde o lançamento do ETF.

Consultado, o Nubank não tinha porta-voz disponível até a publicação desta matéria.

ETF da Buena Vista

Entre os ETFs que pagam dividendos na B3 também está o Buena Vista US High Income (SPYI11). O produto espelha o índice norte-americano NEOSSPYI (SPYI), que investe numa cesta de ações de gigantes dos Estados Unidos, incluindo Apple, Microsoft, Amazon, Nvidia, Alphabet, Meta, Berkshire Hathaway e Tesla.

Dessa maneira, ele foi lançado na B3 em novembro de 2023 e o produto vem pagando desde então média superior a 1% mensalmente em proventos, em dólar.

Desempenho do ETF SPYI11

Gerido pela asset brasiliense Buena Vista Capital, o SPYI11 tem atualmente um patrimônio de R$ 38 milhões, distribuídos entre cerca de 3 mil cotistas.

Diferente dos produtos tradicionais, que apenas repassam lucros das empresas aos cotistas, os proventos deste tipo ETF são resultado de um engenharia financeira.

Assim, operam com opções com o objetivo de maximizar ganhos aproveitando o sobe e desce do mercado, mas protegendo a carteira de oscilações muito acentuadas.

“É um produto que cabe bem tanto para investidor conservador quanto agressivo”, disse Renato Nobile, sócio e gestor da Buena Vista Capital.

ETF que paga dividendo mensal da Itaú Asset

No caso do Itaú, o ETF que paga dividendo mensal é o DIVD11.

Trata-se de um espelho de outro ETF do banco, o DIVO11.

Com a diferença de que no DIVO11 há automaticamente o reinvestimento dos dividendos na compra de mais cotas.

Já no DIVD11, os proventos são pagos em dinheiro, todo 10º dia útil de cada mês. E segue o IDIV, índice cujo cálculo considera a incorporação dos valores de proventos das empresas.

Já o novo ET espelha-se no IDIV B3 Price Return, versão do IDIV, mas que considera o pagamento dos dividendos aos acionistas.

Dessa maneira, segundo Renato Eid, líder de estratégias indexadas da Itaú Asset, o ETF responde à demanda do mercado por um produto que reúna três características: diversificação, histórico consistente de investimentos e previsibilidade de calendário dos proventos.

Naturalmente, a pessoa física é o público-alvo mais óbvio do produto, mas ele pode valer para qualquer classe de investidor, disse ele.

Uma vez que é recente, o DIVD11 não tem histórico de dividendos.

No entanto, é possível conferir no gráfico abaixo uma simulação do desempenho da remuneração paga desde 2018, na comparação com o Ibovespa (IBOV) e o Índice de Small Caps.

Segundo Eid, esse tipo de ETF pode ser uma alternativa para o investidor que quiser compor uma cesta de ativos que proporcionam renda regular, além de produtos de renda fixa, por exemplo.

Contudo, o investidor deve sempre observar que desempenhos passados não garantem rentabilidade futura, acrescentou.

ETF com dividendo mensal: novidade no Brasil, sucesso nos EUA

Embora ETFs sejam um produto em ascensão no Brasil, os focados em dividendos ainda são minoria.

Dos 85 ETFs listados na B3, somente cinco têm essa temática.

Além disso, não existe regra que obriga os ETFs a transferir os dividendos aos cotistas. 

Então, o mais comum é a prática similar à usada pelos fundos, com os proventos sendo incorporados para comprar novas cotas.

Desde janeiro do ano passado, porém, a B3 passou a permitir a listagem de novos ETFs que pagam dividendos.

Nos Estados Unidos, os ETFs que pagam dividendos regulares são populares entre investidores de varejo como fonte de renda passiva.

Lá existem mais de 80 fundos desta categoria, segundo o site Trading View.

“Lá, esse tipo de ETF virou uma espécie de fundo de previdência para investidores de varejo”, disse Nobile.

Raio X dos ETFs de ações na B3 que pagam dividendos mensais

ETFs com dividendos reinvestidos

Além dos ETFs que pagam dividendos em dinheiro, há mais alguns na B3 também com proventos regulares, mas os valores são reinvestidos automaticamente na compra de novas cotas.

Aqui listamos os dois que têm liquidez, ou seja, são negociados diariamente.

• NU Ibov Smart Dividendos Fundo de Índice (NSDV11): É um espelho do NDIV11
  
• IT Now Idiv Fundo de Índice (DIVO11): Lançado em 2012 sob gestão do Itaú Unibanco, busca seguir o índice Dividendos (IDIV) da B3

ETFs americanos que pagam dividendos mensais

Você tem curiosidade de conhecer ETFs americanos que pagam dividendos mensais? Então, vamos alguns dos ETFs dividendos EUA.

• First Trust Preferred Securities & Income ETF (FPE)
• Invesco Senior Loan ETF (BKLN)
• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT)            
• iShares Core 1-5 Year USD Bond ETF (ISTB)
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG)
• iShares National Muni Bond ETF (MUB)
• JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI)
• JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)  
• Schwab U.S. TIPs ETF (SCHP)
• SPDR Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL)        
• SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA)
• Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (VCIT)
• Vanguard Total International Bond ETF (BNDX)

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