Rentabilidade para a carteira: confira os melhores ETFs de 2024 até o momento

No mundo dos investimentos, é sempre importante ficar de olho naqueles produtos que estão tendo boas rentabilidades. Ainda que o lucro passado não garanta a rentabilidade futura, você consegue pelo menos analisar os ativos. Por isso, vira e mexe, aqui na Inteligência Financeira, a gente traz a lista de alguns produtos que estão performando bem. Dessa vez, por exemplo, vamos apresentar os melhores ETFs para investir até o momento.

Mas antes, vale saber como funcionam esses investimentos.

O que são os ETFs?

Os Exchange Traded Funds (ETF) são fundos de investimento que replicam índices e têm suas cotas negociadas em bolsas de valores, assim como ações.

“Como exemplos dos índices de referências que são atrelados estão o Ibovespa ou o S&P 500. E aí, o gestor ajusta a composição do ETF para que seja o mais parecido possível com o índice. Já as cotas dos ETFs são negociadas no pregão da bolsa de valores como se fossem ações”, menciona Daniel Sabino, head de produtos e sócio-fundador do Grupo NanoCapital.

Além disso, esses investimentos permitem que você invista em uma grande variedade de ativos simultaneamente, como ações, títulos, commodities.

Ou uma combinação deles, dependendo do índice que o ETF segue. “O investidor compra uma cota do ETF e passa a ter exposição aos ativos que fazem parte daquele índice”, explica Gianluca Di Mattina, analista da Hike capital.

Os ETFs surgiram na década de 1990 no Canadá. E, aqui no Brasil eles são negociados há exatos 20 anos. Mas ficaram mais conhecidos após a crise financeira de 2007/2008, quando os investidores passaram a buscar produtos com maior transparência e de menor custo na gestão.

“Então, ao investir em um ETF, você tem acesso a uma carteira diversificada de forma agilizada e com a transparência de saber exatamente no que está investindo. Tudo isso com um custo reduzido quando comparamos a outras formas de se investir”, afirma Renato Eid, superintendente de estratégias indexadas e investimento responsável da Itaú Asset e colunista da Inteligência Financeira.

Como investir em Exchange Traded Funds (ETFs)

E, antes de mostrarmos os melhores ETFs de 2024 até o momento, vale saber de que forma aplicar o seu dinheiro nesses fundos de investimentos.

E quem mostra esse passo a passo de como investir em ETFs é Gianluca Di Mattina. Veja só:

1. Abra uma conta em uma corretora: “para isso, escolha uma corretora de valores que atenda suas necessidades e abra a conta”, diz o analista.
2. Transfira recursos: envie dinheiro para sua conta na corretora.
3. Escolha seus ETFs: faça pesquisas para decidir em quais fundos deseja investir.
4. Faça a compra: “por meio do sistema da corretora, compre cotas do ETF escolhido”, fala Di Mattina.
5. Acompanhe o investimento: monitore periodicamente o desempenho do seu investimento. E sempre que possível, isso dever ser feito acompanhado de seu gestor de patrimônio.

Vantagens de investir em ETFs

Portanto, esteja você de olho nos melhores ETFs, é importante, claro, conhecer os benefícios de investir nesses fundos. Desse modo, confira as vantagens:

• Diversificação instantânea: ao investir em um único ETF, você obtém exposição a vários ativos subjacentes.
• Liquidez: “os ETFs são negociados durante o horário de mercado, tornando-os líquidos e de fácil compra e venda”, comenta Di Mattina.
• Custo efetivo: os ETFs geralmente têm despesas de gestão mais baixas em comparação com fundos mútuos.
• Transparência: “Os ETFs têm seu valor divulgado constantemente, assim como a composição da sua carteira”, afirma Renato Eid.
• Flexibilidade: os ETFs podem ser comprados e vendidos como ações. “As cotas podem ser negociadas através de uma corretora ou online pelo home broker”, comenta Eid.

Além disso, o especialista menciona um ponto bastante interessante, seja sobre os melhores ETFs ou não, que é a custódia remunerada oferecida por algumas corretoras. Funciona assim: o investidor consegue alugar as suas cotas de ETF e receber uma remuneração por isso.

 “O investidor que comprou o ETF BOVV11 da Itaú Asset, por exemplo, e alugou as cotas ao longo dos últimos anos, conseguiu obter uma remuneração de quase 8% acima do Ibovespa”, menciona o superintendente.

Inclusive, na tabela abaixo, é possível ver essa evolução ao longo do tempo:

Desvantagens de investir em Exchange Traded Funds (ETFs)

E assim como qualquer outro tipo de investimentos, esses fundos também possuem seus riscos. Sejam eles os melhores ETFs ou não. Veja só!

• Volatilidade do mercado: o valor do ETF pode flutuar significativamente, especialmente aqueles que investem em mercados ou setores voláteis.
• Risco de liquidez: alguns ETFs podem ter liquidez menor, o que dificulta a compra ou venda rápida sem afetar o preço.
• Risco de gestão: mesmo que o objetivo seja replicar um índice, pode haver uma pequena diferença entre o desempenho do ETF e do índice (tracking error).

Os melhores ETFs para investir em 2024

Bem, agora que você já teve uma verdadeira aula sobre investimentos em Exchange Traded Funds, a gente traz os ETFs mais rentáveis deste ano até o momento.

Então, de acordo com Gianluca Di Mattina, analista da Hike capital, os melhores ETFs seriam aqueles relacionados aos semicondutores. “Mas, atenção, isso não é uma recomendação de investimento”, alerta o especialista.

Desse modo, confira só os melhores ETFs para investir em 2024 segundo o analista e as altas acumuladas de cada um deles:

• VanEck Semiconductor ETF (SMH): +31,57%;
• iShares Semiconductor ETF (SOXX): +26,85%;
• Global X Uranium ETF (URA): +23,99%;
• Invesco Semiconductors ETF (PSI): +23,83%;
• iShares U.S. Home Construction ETF (ITB): +23,78%.

Além desses produtos, Daniel Sabino, head de produtos e sócio-fundador do Grupo NanoCapital, também trouxe os ETFs que mais se destacam até esse momento, em 2024. E, veja só, são aqueles ligados às criptomoedas.

“O líder de valorização foi o IT NOW Bloomberg Galaxy Bitcoin Fundo de Índice (BITI11), com alta acumulada de +112,09% em 12 meses. Em seguida, aparece o QR Bitcoin (QBTC11), cuja valorização acumulada é de +110,07% em 12 meses”, diz o especialista.

Entenda um pouco sobre cada um dos melhores ETFs

E como por aqui a gente sempre traz o conteúdo mais completo possível, pedimos aos profissionais que explicassem brevemente a respeito desses Exchange Traded Funds mais rentáveis. Confira abaixo:

VanEck Semiconductor ETF (SMH)

Esse fundo acompanha o desempenho geral das 25 maiores empresas listadas nos EUA que produzem semicondutores, um componente crucial da computação moderna. “Os chips semicondutores atuam como o cérebro de vários dispositivos dos quais confiamos hoje, incluindo smartphones, calculadoras, computadores e muito mais”, esclarece Di Mattina.

iShare Semiconductor ETF (SOXX)

Esse produto rastreia um benchmark popular de empresas que produzem chips semicondutores. Então, à medida que a tecnologia continua a melhorar e a expandir-se, estes chips serão invariavelmente procurados para ajudar a alimentar novos dispositivos.

“O fundo centra-se em ações dos EUA. Mas também coloca um quarto dos seus ativos em empresas internacionais. O que lhe confere uma exposição relativamente equilibrada do ponto de vista geográfico”, argumenta o analista.

Global X Uranium ETF (URA)

Este ETF dá aos investidores a oportunidade de obter exposição ao urânio, um mineral importante que atualmente é inacessível através de futuros. “Por isso, é indicado para os investidores que pretendem apostar no aumento da procura por uma matéria-prima amplamente utilizada na produção de energia”, diz o profissional.

Invesco Semiconductors ETF (PSI)

O fundo rastreia um benchmark projetado para fornecer retornos com base em vários critérios de investimento de empresas de semicondutores. Portanto, o ETF concentra-se inteiramente em ações dos EUA, proporcionando aos investidores pura exposição doméstica a vários produtores de semicondutores.

iShares U.S. Home Construction ETF (ITB)

Este ETF oferece exposição à indústria de construção residencial dos EUA, que é um segmento da economia nacional que tende a ser de natureza cíclica. “Além das construtoras residenciais, este fundo inclui empresas geralmente relacionadas ao setor de construção residencial, como a Home Depot”, pontua Di Mattina.

IT NOW Bloomberg Galaxy Bitcoin Fundo de Índice (BITI11)

ETF que replica a performance do bitcoin em dólares americanos. “Ele busca repetir o Bloomberg Galaxy Bitcoin Index, um índice criado e administrado pela Bloomberg Index Services Limited em associação com a Galaxy Digital. A taxa de administração é de 0,70% ao ano”, comenta Daniel Sabino.

QR Bitcoin (QBTC11)

É um ETF que replica o desempenho da carteira teórica de ativos do índice CME CF Bitcoin Reference Rate. “Ele é baseado em um índice de criptomoedas que busca repetir o bitcoin. A taxa de administração é de 0,75% ao ano”, afirma Sabino.

Mas, afinal, vale a pena investir nesses melhores ETFs?

De acordo com os especialistas, investir em ETFs têm mostrado alta rentabilidade. Por isso, pode ser atrativo.

Mas é importante considerar que rendimentos passados não garantem retornos futuros. “É essencial avaliar a consistência do desempenho do ETF, a volatilidade, os setores em que investe e como ele se encaixa na sua estratégia de investimento e tolerância ao risco”, pondera Gianluca Di Mattina.

Além disso, a decisão de investir em um ETF deve levar em consideração o perfil do investidor. “Os ETFs de criptomoedas, como o BITI11 e o QBTC11, têm apresentado alta rentabilidade, mas também são associados a um alto nível de volatilidade e risco. Portanto, eles podem ser adequados para investidores que estão dispostos a aceitar um maior nível de risco em troca de potenciais retornos elevados”, conclui Daniel Sabino.